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ポンコツFP技能士が日々の徒然、勉強についてなどをつらつらと書いています

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買ったよー!

ついに買ってしまった~!
もうすぐ来年分が出るというのに(苦笑)


じゃーん!FP手帳です

DSCN8394.jpg



いわゆる「事務手帳」としてはちと高額なんですが、
後ろについてる資料が欲しくて買いました!!



これです

DSCN8396.jpg





6分野分ついてます

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読んでいたら
「わけわからんからあんた読みなさい」と渡されました…


DSCN8397.jpg





今年度の源泉所得税改正の冊子です

DSCN8398.jpg


NISA口座開設手続が少々変更されているようですね。
来年から適用されるようです。
また、2年後から適用になるようですが、
基礎控除が38万円から48万円になるようです。
これまでは所得制限なしで一律38万円だったのですが、
2,400万円を基準に制限がついてくるようです。
この改正は絶対試験に出るだろうな…
適用される頃に受験する方はお気をつけくださいね~

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少し前の話題になりますが…

いつも私はニュースについては
TVや新聞雑誌よりもラジオを聞いて情報を得ております。
で、昨日の特集でやってたので関連するかなぁと思って
この話を取り上げてみようかと。


スルガ銀行の不正融資の問題です。
長くなりそうなので追記に書きます!


カードが届きました!

3級だと個人写真が入らないので、
2級取ったら作ろうかなぁと思っていました。
2週間くらい前に申請して、本日到着!


いえーい

DSCN8317.jpg





裏はドーン!って感じです

DSCN8319.jpg


証明写真のところ隠したついでに隠れちゃってるんですが、
一応「厚生労働大臣指定試験機関」と記載されてます。
ね、所管が厚労省なんですね~。
よく知らないで受けてた!(笑)


3級だと少し値段が下がるんですが、1級と2級は2,000円弱程度で作れます。
作らなくてもさして問題はなありません。
でも記念って感覚で作ってみました!
私はきんざいで受験したので、こちらのページで申し込みましたよ。
ファイナンシャル・プランニング(FP) 技能士カード
FP協会で受験された方はFP協会のHPに載ってるんだと思います。


手続きはめっちゃ簡単で、クレジットカードだとすぐです。
私はメールで添付されたPDF(だったよね?)を印刷、
記入して写真を添付して普通郵便でセンターに送るだけ。
作成状況も確認できるページが案内されます。


もうひとつ上の段階にステップアップできたらいいなぁ~。
今年はもうひとつ…いきたい…
まぁいろいろ頑張ります!

本当に「ミス」?

昨夜出てきたニュースです。


家計保有額、30兆円以上も誤計上 日銀がミス


投資信託はFPの試験でいうと「金融資産運用」の範囲です。
大まかに言えば貯蓄以外に自己資産を増やすためのものですね。
やってる方多いんじゃないかなと思います。
私の友人もやってます。
最近耳にする方も多いと思いますが、NISAも金融商品のひとつです。
NISAは少額投資非課税制度のことですが、こちらはまた今度。


投資信託とは、多数の投資家から資金を集めて1つの基金にし、
この基金を運用の専門化が株式や不動産などに分散投資して、
そこで得た利益を投資家に分配するしくみの金融商品をいいます。
投資信託は、元本の保証はありません。



金融商品にはさまざまなものがあります。
今回取り上げられているのは、この投資信託と
外貨建て金融商品のうちのひとつである外国債券です。

外国債券とは、発行者、発行場所、通貨のいずれかが外国である債券をいいます。



記事にはこうあります。

これほど大きな修正が生じたのは、
日銀が、ゆうちょ銀行が保有する投信を
個人が保有しているものと誤って計算していたことが原因だ。

家計の保有額は、投信の総額から、
金融機関など他部門の保有額を差し引くことで算出している。
関係者によると、日銀が改定作業を行う際、
ゆうちょ銀の保有分でこれまで「外国債券」としていた
資産の一部が実は投信だったことが判明。

改定後はその分だけ金融機関の投信保有額が膨らみ、
逆に家計保有分は減額された。
ゆうちょ銀が近年、
比較的利回りのいい投信の保有額を急増させていたことも、
「誤差」の巨大化につながったようだ。



正直、記事を読んだときに目が飛び出るかと思いました……
30兆円…ちなみに今年の日本の最大予算は97兆7128億円です。
本当にミスなの?というレベルの数字です。
国会が閉じた途端にこの話題が出てくるのもなんだか…


これは結果的に「個人の資産運用はそこまで進んでいない」ことの表れです。
投資信託や外貨建ての金融商品については、
ちゃんとリスクを理解して運用していけば
資産を増やすこともできるはずのものです。


ですが、そうは言っても元のデータがこれでは
二の足を踏んでしまう人も出てくるでしょうね…。
これでは業界がお怒りになるのも当然だと思います。
できる限りの日頃のチェックが必要です。
投資信託をする場合は委託してしまってあとは任せるだけ、にはせず、
目論見書や運用報告書を読めるように勉強が必要かもしれませんね。


いやー、それにしても。
酷すぎ。

記憶力との闘い…!

暑いですねぇ…
暑くて嫌になってます(っω・`。)
それでも日々は続いていく………


最近は他にも勉強してるものがあります。
私はあまり記憶力がよろしくないため、
何とかして覚えるという作業をしなきゃならないです。
前もって大事なところは赤文字で記載されてる本なら
赤いシートで消して覚えながら読み進めることができるんですが…


そうそう、私は文脈のあるものを記憶する方が好きです。
だから単語とか覚えるの本当苦手です!!
なので、最近やっている方法として。


ZEBBRAのCHECK PEN-αを使ってます。

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どうしても緑が苦手で青を探しました。
使い方はこんな感じですね。


DSCN8272.jpg





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色分けしながら本を読む方が進むんですが、
とにかく今はこういう感じで覚えるところは覚えつつ
読み進めていくと言う感じです。
裏移りはそれなりにしてしまうので、
読む本の紙の質にはご注意を。
緑だとチカチカしがちですが、青なので目にも優しい。
めっちゃオススメです!
(回し者ではないw)


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